个险业务处理及帐务处理流程【通用3篇】

个险业务处理及帐务处理流程 篇一

个险业务处理及帐务处理流程是保险公司中非常重要的一环。个险业务处理主要指的是针对个人客户的保险业务办理过程，而帐务处理则是指对这些业务的财务管理和记录。本文将详细介绍个险业务处理及帐务处理流程。

个险业务处理流程主要包括以下几个环节：客户咨询与需求分析、保险产品介绍、投保单填写、保费支付、核保与承保、保单签发、保单送达、保全变更、理赔申请与处理等。

首先是客户咨询与需求分析环节。客户可能会通过保险公司的官方网站、客服热线、保险代理人等途径咨询各类保险产品。保险公司的工作人员会耐心倾听客户的需求，帮助客户分析风险，提供最合适的保险产品。

接着是保险产品介绍环节。根据客户需求的分析结果，保险公司的工作人员会向客户介绍符合其需求的保险产品，并详细解释产品的保障范围、保费计算方式、保险期限等重要信息。

然后是投保单填写环节。客户决定购买某款保险产品后，需要填写相应的投保单。投保单中会包含客户的个人信息、被保险人信息、保险金额、保险期限等内容。客户需要仔细填写，并签署相关声明。

接下来是保费支付环节。客户需要根据保险公司要求的支付方式，支付相应的保费。保险公司通常提供多种支付方式，如银行转账、支付宝、微信支付等。

然后是核保与承保环节。投保单填写完毕并缴纳保费后，保险公司会对客户的投保信息进行核实和评估，以确定是否接受承保。核保通过后，保险公司会发出保单。

接着是保单签发环节。保险公司会将已核保通过的投保单制作成保单，并在上面加盖公司公章。保单是保险合同的重要组成部分，具有法律效力。

然后是保单送达环节。保单制作完成后，保险公司会将保单送达给客户。通常情况下，保单会通过邮寄的方式寄送给客户。

接下来是保全变更环节。如果客户需要对保单进行修改，如增加保额、增加保险期限等，可以向保险公司提出保全变更申请。保险公司会根据客户的要求进行相应的变更处理。

最后是理赔申请与处理环节。在保险期限内，如果客户发生保险事故，需要申请理赔，可以向保险公司提出理赔申请。保险公司会根据保险合同的约定，对理赔申请进行审核，并及时给予赔付。

帐务处理流程主要包括以下几个环节：保费收付、财务记账、资金结算与管理、财务报表编制与分析等。

首先是保费收付环节。保险公司需要对客户支付的保费进行核对和记录，并及时入账。同时，保险公司还需要对代理人的佣金进行核对和支付。

接着是财务记账环节。保险公司需要对各项财务交易进行记账，包括保费收入、佣金支出、理赔赔款等。记账过程需要遵循会计准则和相关政策。

然后是资金结算与管理环节。保险公司需要对收入和支出进行资金结算，并进行资金管理。资金管理包括资金调度、风险控制、资金投资等。

最后是财务报表编制与分析环节。保险公司需要定期编制财务报表，包括资产负债表、利润表、现金流量表等。同时，还需要对财务报表进行分析，以评估公司的财务状况和经营绩效。

以上就是个险业务处理及帐务处理流程的详细介绍。个险业务处理流程包括客户咨询与需求分析、保险产品介绍、投保单填写、保费支付、核保与承保、保单签发、保单送达、保全变更、理赔申请与处理等环节。帐务处理流程包括保费收付、财务记账、资金结算与管理、财务报表编制与分析等环节。这些流程的顺利进行，对保险公司的正常运营和客户的满意度都具有重要意义。

个险业务处理及帐务处理流程 篇三

个险业务处理及帐务处理流程

　　你知道个险业务处理及帐务处理流程是怎样的吗?你对个险业务处理及帐务处理流程了解吗?下面是yjbys小编为大家带来的个险业务处理及帐务处理流程，欢迎阅读。

　　一、业务员工号

　　1.业务员入司办理相关手续后，即佣有德益工号，工号代码为DYZZ****。

　　2.工号地区识别码为：攸县为DYZZ3***，炎陵为DYZZ5***，株洲县为DYZZ2***，醴陵为DYZZ4***，茶陵为DYZZ6***，城区为DYZZ0***。

　　3.业务员工号出来后，内勤人员通知合作公司系统工号维护。目前国华与长城不需要做系统工号维护。

　　二、投保初始

　　1.业务员按各公司投保要求，签署“纸质保单”(长城)、“直接网上投保”(国华)、“纸质文件签名和网上投保”(泰康)。

　　2.网上投保或纸质投保必须填写我司的中介代码。泰康为15D9430000，长城为000156120101，国华为7430500014。

　　3.纸质保单或纸质文件签名必须在工作日的24小时内交寄株洲分公司。

　　4.统一由株洲分公司个险内勤交寄各合作保险公司，并做好保单跟踪。

　　三、客户帐户

　　1.业务员在签署保单时，必须及时通知客户存足保费余额，原则上帐户余额要多于保费10元以上。

　　2.投保人使用的银行帐户原则上使用工、农、中、建、邮等五大银行储蓄帐户。

　　四、机构台帐处理

　　1.各分支机构在交寄原始保单到株洲分公司前，必须做好台帐记录。

　　2.台帐记录的内容必须有：投保人和被保人的姓名、身份证号码、投保公司、投保险种、交费期、各险种的保费、投保日期、联系电话、住址、业务员姓名等信息。

　　3.台帐记录必须有两种:手工登记和电子记录。并做好长期保存。

　　五、保单出单处理

　　1.株洲分公司收到各机构原始保单后，在当天统一由个险内勤交寄各合作保险公司，机构和市公司并做好保单跟踪。

　　2.三个工作日未收到保单，由株洲分公司个险内勤统一督查并反馈未出保单原因。

　　3.合作公司保单审核完成，收齐相关文件资料后，打印保单寄总公司或直寄分公司，再由分公司处理分发各机构。

　　1.株洲分公司个险内勤收到总公司或合作公司的正式保单后，扫描保存相关信息(必须有电子版和扫描复印纸质版)，并按月度、机构、合作公司分类保存。

　　2.个险内勤并把当天电子扫描版保单用邮件形式(非微信)发送财务、分管总、分支机构总。

　　3.财务定期把扫描保单发送总公司。

　　4.市公司财务每周五与个险、财险内勤核对相关数据，数据必须一致。

　　七、分公司、总公司、合作公司结算处理

　　1.分公司财务每月5日与总公司财务核对上月数据，并追查有数据差的`原因，上报个险内勤与分管总。

　　2.总公司财务每月21日至25日与各合作公司核对我司业务数据，如有数据差，请要求合作公司提供我司当月的全部数据，追查数据差的原因。

　　3.合作公司在每月10日前付清上月已核对数据的手续费。总公司及时反馈合作公司的付款情况，并及时支付分公司。

　　4.总公司或分公司按公司基本法和国家财税办法及时核算机构手续费。

　　八、业务员工资发放处理

　　1.业务员接到的正式保单后，及时要求客户签收回执(泰康、长城、国华)及客户相关资料文件签字(国华)，机构及时按合作公司要求收集相关资料交寄市公司，再由市公司内勤审核后统一交寄合作公司。

　　2.合作公司收到保单回缴的相关资料后，在第一时间会对客户进行回访。回访成功，该保单自动进入佣金核算流程。

　　3.保单回缴的相关资料不得迟于次月8日前交寄公司回销。

　　4.业务员佣金发放时间为每月的15日前。