保险计划书(经典6篇)

保险计划书 篇一

保险计划书是保险公司为客户提供的一份重要文件，用于详细说明保险合同的内容和保险责任。在购买保险之前，客户可以通过仔细阅读保险计划书来了解保险产品的细节，从而做出明智的决策。

保险计划书通常包括以下几个方面的内容：

1. 保险产品的基本信息：保险计划书首先会介绍保险产品的基本信息，包括产品名称、保险公司名称、产品类型等。客户可以通过这些基本信息来了解保险产品的种类和特点。

2. 保险费用及投保要求：保险计划书会详细说明保险费用的计算方式和支付方式。同时，保险计划书还会列出投保人需要满足的条件和要求，如年龄限制、健康状况等。客户可以通过仔细阅读这些内容来确定自己是否符合投保条件，并了解需要支付的费用。

3. 保险责任及免责条款：保险计划书中会详细列出保险公司承担的责任范围，以及保险合同中的免责条款。客户可以通过阅读这些内容来了解保险公司在何种情况下会给予赔偿，并了解哪些情况下保险公司不承担责任。

4. 保险合同的终止和解除：保险计划书中会说明保险合同的终止和解除条件。客户可以通过阅读这些内容来了解在何种情况下保险合同会自动终止，以及如何解除保险合同。

5. 其他重要条款：保险计划书还会包括其他一些重要条款，如保险金领取方式、保险合同争议解决方式等。客户可以通过阅读这些内容来了解保险合同的具体规定，以便在需要时能够正确操作。

总之，保险计划书是购买保险产品前必须仔细阅读的文件，它包含了保险合同的具体内容和保险责任。客户通过仔细阅读保险计划书，可以了解保险产品的细节，从而做出明智的决策。

保险计划书 篇二

保险计划书是购买保险产品时必不可少的一份文件，它详细说明了保险合同的内容和保险责任。保险计划书的作用在于帮助客户了解保险产品的细节，从而使其能够做出明智的决策。

在保险计划书中，保险公司会详细列出保险产品的基本信息，包括产品名称、保险公司名称、产品类型等。客户可以通过这些基本信息来了解保险产品的种类和特点，从而选择适合自己的保险产品。

此外，保险计划书还会详细说明保险费用的计算方式和支付方式。客户可以通过仔细阅读这些内容来了解需要支付的费用，并根据自己的经济状况做出决策。同时，保险计划书还会列出投保人需要满足的条件和要求，如年龄限制、健康状况等。客户可以通过阅读这些内容来确定自己是否符合投保条件。

保险计划书还会详细列出保险公司承担的责任范围，以及保险合同中的免责条款。客户可以通过仔细阅读这些内容来了解保险公司在何种情况下会给予赔偿，并了解哪些情况下保险公司不承担责任。这些信息对于客户在购买保险时的决策非常重要。

此外，保险计划书还包括保险合同的终止和解除条件，以及其他一些重要条款。客户可以通过阅读这些内容来了解保险合同的具体规定，以便在需要时能够正确操作。

综上所述，保险计划书对于购买保险产品的客户来说是非常重要的一份文件。通过仔细阅读保险计划书，客户可以了解保险产品的细节，从而做出明智的决策。因此，购买保险产品时，客户应当仔细阅读保险计划书，并在有疑问时及时咨询保险公司。

保险计划书 篇三

　　新的一年，我们将按照保监局下发的“十二五”规划的各项发展要求，结合自身实际，围绕分公司总经理室的具体要求，坚持固强、抓弱、补缺、创新的总体工作思路，在转变思维上做文章，在科学发展上使狠劲，在人才建设上动脑筋，努力完成分公司下达的年度指标，确保支公司的各项建设在原有的良好基础上有新的提高。

　　(一)不断转变思维观念，增强发展信心

　　强化危机意识，增强发展的紧迫感。面对竟争激烈的市场环境，公司一大批中支公司、四级机构的崛起对我们的生存空间带来了从未有过的挑战，我们将在支公司广泛开展危机教育，进一步健全支公司内部绩效考试制度，真正把业绩与生存相挂勾，从而最大限度的调动工作的内在动力。强化创新意识，培树真抓实干的工作作风。

　　在新的一年中，我们将结合17公司的实际情况，针对车险规模大，效益基础差的问题，采取业务培训、难题会诊、专家指导、政策引领等有针对性的发展措施来提高效益，保持支公司业务的可持续的跨越式发展。强化换位意识，全面提高支公司的服务形象。保险的竞争已经是服务的竞争，在新的一年里，我们将把服务的观念认真落实到每一笔业务中，细化服务流程，明确服务内容，规范服务质量，通过我们的服务来获得客户的认同，获得品牌的效应，获得市场的机会。

　　(二)不断优化经营结构，实现科学发展

　　继续抓好车险业务。车险业务是我们的主打业务。但如何使车险业务降低赔付、产生效益一直是我们亟需突破的瓶颈，在新的一年里，我们将根据对车险业务的统计数据，进一步执行分公司核保的管理规定，保优限劣，达到提高车均保费、减少赔付率，力争车险业务成为有效益的龙头险种一是要巩固老客户，做好车险的续保工作，充分发挥“全城通赔”的服务优势，力争将续保率维持在50%以上，其中长期客户续保率维持在20xx年保险公司工作计划以上;车队业务及团车业务维持在80%以上;4S店的续保业务维持在30%左右。二是要继续以营运车辆为主，使其成为车险发展的主渠道。三是要积极开拓新的车险渠道，我们计划20xx年将拓展2-3个车险渠道。重点拓展非车险市场。

　　一直以来优质的非车险业务其市场竞争非常激烈，17公司的华东电网及中电投业务，由于英大公司成立后份额的增加，使我支公司的业务受到了影响，保费规模明显减少。20xx年我们除了要继续争取做好非车险的续保工作以外，还要积极开拓新的非车险增长点，这对我们的经营核算和控制风险具有重要的作用。我们计划重点发展“信用险+车险”的联动业务，积极争取信用险的保费规模，力争在非车险业务续保的基础上，使非车险保费规模上个新的台阶，确保保费规模比20xx年上涨50%以上。

　　从20xx年的经营情况来分析，我们的人身险业务还没有快速发展，但是在今年年末我们已经作了有效和积极的准备，力争在20xx年促进人身险业务快速发展。我们计划运用营业车辆的承保特色，做好“车+人”保险。并以分散型的人身险业务整合成渠道发展，争取有稳定的保费来源。

　　(三)不断强化队伍建设，夯实发展根基

　　努力提高支公司班子成员驾御全局的管理能力。认真研究和分析市场，掌握宏观和微观的政策，对公司经营方向做出正确的判断和决策。严格坚持会议制度、学习制度、调研制度，班子成员既做决策者，也做实践者，同时严格执行分公司的要求正规各项费用管理，提高各种资源的利用率，在公司的经营管理中既提高效能又提高效率。努力提高管理人员发现问题解决问题的能力。

　　根据万总在十月份司务会会议中提出的要“崇尚一个精神，强化二个意识，提高三个能力”的要求，我们将把管理人员能力素质的提高做为新年度工作的重中之重，坚持以会代训的方法提高管理层的理论素养，利用结对承包的形式提高管理者的实践能力，发挥考核载体的作用增强管理人员工作的责任意识。通过一级抓一线，达到一级带着一级干，一级干给一级看的效果，从而促进整个支公司的良性发展。努力提高支公司人员的整体战斗力。把培养和引进人才作为公司发展的根本大计来抓，为公司持续健康发展提供强大动力。

　　今年，我们将继续保持队伍的持续稳定，并把新鲜血液的引进作为一种常态的工作来抓。目前我们正在跟1-2位优质展业人员进行洽谈沟通，一旦条件成熟我们将立即引进。同时我们将加大业务培训力度，除了参加分公司组织的各项培训，我们还将根据分公司各业务部门的要求，有针对性的进行业务培训，主要是政策宣导，展业技巧等方面，不断提高全体员工对公司发展要求的理解能力和执行能力，使全体员工把公司的发展要求和自身的利益结合在一起。

　　(四)不断规范法规意识，加大风险防范

　　用文件防范风险。继续贯彻落实70号文件精神。70号文件是公司健康发展的指导性文件，我们要继续深入学习，认真贯彻落实，坚持把合规贯穿于经营管理的全过程，做到主动合规，自觉合规，始终紧绷“合规经营”这根弦。用制度堵塞漏洞。进一步探索建立控制承保风险的机制，在展业过程中要尊重保险规律，严格按照总分公司的承保规定和要求，

　　对保险项目认真审核，保优限劣，回避高风险项目。用细心规避失误。继续做好业务财务数据真实性工作。虽然在这方面我们已经做了大量的工作，数据真实性也经得起考验，但我们不能有所松怠，要继续保持下去。

保险计划书 篇四

　　0－6岁：这个年龄段最容易生病、发生一些小小的意外，给孩子准备一份医疗保险是非常有必要的。

　　7－12岁：教育基金、医疗保障一个都不能少。由于年龄偏大，购买儿童保险相对保费较贵，投保时可以选择具有现金返还功能的保险。

　　12岁以后：培养孩子的理财习惯。一方面可以选择现金返还类的寿险解决教育基金的问题，一方面也可选择储蓄养老类的保险提前投资孩子的未来。

　　宝宝保险的计划书解读

　　1、健康、医疗保险

　　儿童对医疗健康保险的需求主要有两类，一类是重大疾病保险，一类是住院医疗、津贴型保险。目前市面上的重大疾病保险很少作为主约，大多都是附加险种。重大疾病险的赔付，一般是在确诊后即按照保险金额全额给付，保险责任也同时终止。

　　住院医疗和津贴型保险，是一种消费型险种，一般是以一年为保障期限，既有主险，也有附加险，品种比较丰富。住院医疗一般以住院期间实际发生的费用为赔付依据；津贴型保险则以住院天数为依据，按合同约定给付住院津贴。

　　这类险种通常有一定的免赔额或免赔天数，投保时要了解清楚。另外，住院医疗和津贴型保险，一般需要每年核保，也有公司的产品每3-5年核保一次，连续投保3-5年后可以不用核保即可终身续保。

　　2、儿童意外保险

　　所谓儿童意外保险，也称少儿意外保险，也叫少儿意外险。儿童意外保险是专门为儿童设计的一款意外伤害保险，是以未成年被保险人因遭受意外伤害而造成的死亡、残疾、医疗费用支出或者是暂时丧失劳动能力为给付保险金条件的保险形式。

　　儿童意外保险，主要针对18岁以下的孩子，当孩子因意外发生造成较高医疗费用，或是发生意外导致残疾，甚至死亡，保险公司便会对这些情况给予孩子人身意外保障。这一险种，多数保险公司都有，一般费用比较低，一年只需要缴纳几百元保费。

　　险种特点：保费比较便宜，保障相对较高，没有返还。

　　保额特点：保监会20xx年发布的《关于父母为其未成年子女投保以死亡为给付保险金条件人身保险有关问题的通知》规定，保额须与保户缴纳的保费挂钩，并将全国未成年人死亡给付保险金限额核定为10万元。

　　适用家庭：经济条件较差的家庭，这类家庭可以考虑将此作为基础险种购买，以保障孩子的意外伤害。

　　3、儿童教育金保险

　　儿童教育金保险又称做教育金保险。也叫做少儿教育险，是针对少年儿童在不同生长阶段的教育需要提供相应的保险金。而在目前市场上销售的少儿教育保险，除了初中、高中和大学几个时期的教育基金以外，还包括了参加工作以后的创业基金，婚嫁基金甚至还有退休之后的养老基金等。

保险计划书 篇五

　　一份完整的计划书看似简单，但实际上需要细心了解和周密的分析。

　　首先，你必须建立全险的观念，也就是一份完整的建议书搭配应该具有满期、身故、残疾、疾病医疗、意外伤害医疗及重大疾病医疗给付等多种保障，不仅考虑现在，也设想未来，不仅考虑自己，也为全家着想。

保险计划书 篇六

　　1. 保额最大;

　　2. 保障最全;

　　3. 保费适合客户能力。

　　完整建议书的拟订可分为如下两大步骤：

　　1.情报的收集和整理：制作建议书之前，一定要先搜集客户的基本资料，内容包括职业与办公场所、年龄、住所、婚姻状况、兴趣与嗜好、所得或收入、抚养人口等。

　　2.判断准主顾的需要：准主顾的需要因人而异，可供我们判断其需求的指标有：

　　(1) 人生旅程：在人生的旅程中，不同的年龄有不同的需要。

　　例如，步入35岁的准主顾，最关心的可能是子女的教育费和自己晚年的生活费，可依准主顾所处的不同人生阶段作不同的寿险搭配选择并加以说明。

　　(2) 生活目标：每个人有钱以后的打算并不相同，可能是购房、旅游、储蓄或者投资，不同的生活目标，也是考虑险种的重要因素。

　　(3) 收支曲线：寿险营销人员必须以最小的成本谋取客户的最大利益为原则，通常是以主顾年收入的3～5倍为保额，以其年收入的5%～10%为保费的计算标准。

　　有了这些资料以后，业务员必须把自己的利益归于零，完全站在客户的角度来考虑，并且以专业的保险知识为客户进行合理的险种选择与搭配：

　　1. 保障型保险：高保障、低保费，如果被保险人出现万一，可以给家人留下一笔可观的生活资金。

　　2. 储蓄及养老型保险：以储蓄养老为保险目标，以便准备一笔丰裕的晚年生活资金。

　　3. 子女教育金。

　　4. 应急准备金。

　　通过情报的搜集与整理，判断出准主顾的需要，然后选择搭配险种，便可制作出恰当的建议书了。