基金募集信息披露的主要内容和应用

基金募集信息披露的主要内容和应用

　　导语：基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。那么基金募集信息披露的主要内容和应用是指什么?跟着百分网小编一起来看看吧。

　　基金募集信息披露的主要内容和应用

　　(一)基金合同

　　1、主要披露事项。

　　2、基金合同中披露信息的应用

　　⑴基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息。

　　⑵基金合同特别约定的事项，包括各当事人的权利义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。

　　⑶基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。

　　(二)基金招募说明书

　　1、招募说明书的主要披露事项

　　2、招募说明书中披露信息的应用

　　⑴基金的运作方式。

　　⑵从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式。

　　⑶基金份额的发售、交易、申购、赎回约定，特别是买卖基金费用的相关条款。

　　⑷基金投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基准、风险收益特征等内容。

　　⑸基金净值的计算方法和公告公式。

　　⑹基金风险提示。

　　⑺招募说明书摘要。每6个月更新的招募说明书

　　(三)基金托管协议

　　1、基金管理人和基金托管人之间相互监督和核查。

　　2、协议当事****责约定中事关持有****益的重要事项。

　　基金募集的步骤

　　一般分为

　　(一)基金募集申请

　　申请募集基金应提交的主要文件包括：基金申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等。

　　(二)基金募集申请的'核准

　　国家证券监管机构应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。

　　(三)基金份额的发售

　　基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。

　　(四)基金的合同生效

　　1.基金募集期限届满，封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上;基金份额持有人人数达到200人以上;开放式基金满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。

　　基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告之日起10日内，向国务院证券监督管理机构提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。

　　证监会收到验资报告和备案申请之日起3个工作日内以书面确认;确认之日起，备案手续办理完毕，基金合同生效。基金收到确认文件次日，发布基金合同生效公告。

　　基金募集失败，基金管理人应承担责任：

　　(1)固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;

　　(2)在基金募集期限届满后30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。