投资风险下的资金管理论文(最新3篇)
投资风险下的资金管理论文 篇一
在投资领域，风险管理是非常重要的一环。投资者需要有效地管理资金，以降低投资风险并提高回报率。本篇论文将探讨在投资风险下的资金管理策略，并提供一些实用的建议。
首先，对于投资者来说，分散投资是一种常用且有效的资金管理策略。通过将资金分散投资于不同的投资标的，可以降低特定投资的风险。当某个投资表现不佳时，其他投资可以起到抵消风险的作用，从而减少整体投资组合的波动性。这种策略可以通过投资于不同行业、不同地区、不同资产类别等方式实现。
其次，定期重新评估投资组合也是一种重要的资金管理策略。投资市场的情况经常发生变化，一种投资在某个时期可能表现出色，但在另一个时期可能表现不佳。因此，投资者应该定期评估自己的投资组合，以确保其与自己的投资目标和风险承受能力相匹配。在重新评估时，投资者应该考虑市场的整体情况、各个投资标的的表现以及自身的投资目标和风险承受能力。
此外，投资者还可以利用止损订单来管理风险。止损订单是一种在投资价格达到预定水平时自动卖出的订单。通过设置止损订单，投资者可以限制自己的损失，防止亏损进一步扩大。然而，投资者在设置止损订单时需要谨慎，避免频繁触发止损导致过度交易。
最后，投资者还应该保持冷静和理性。投资市场常常充满了情绪和噪音，投资者很容易被市场情绪所影响而做出错误的决策。因此，投资者需要保持冷静和理性，不受市场情绪左右。同时，投资者还应该有足够的耐心和长期的投资眼光，不要被短期波动所干扰。
综上所述，投资风险下的资金管理是一项关键的任务。通过分散投资、定期重新评估投资组合、利用止损订单以及保持冷静和理性，投资者可以有效地管理资金，降低投资风险，提高回报率。
投资风险下的资金管理论文 篇二
随着金融市场的不断发展和变化，投资风险管理成为投资者必须要面对和解决的问题。本篇论文将探讨在投资风险下的资金管理策略，并提供一些实用的建议。
首先，投资者应该根据自身的风险承受能力制定合理的资金管理计划。不同的投资者有不同的风险偏好和承受能力，因此，他们的资金管理计划也应该有所区别。投资者可以通过评估自己的财务状况、投资知识和经验、投资目标等因素来确定自己的风险承受能力，并根据这些因素来制定合理的资金管理计划。
其次，投资者应该根据市场情况和投资目标来选择合适的投资组合。不同的市场环境和投资目标需要不同的资产配置。在市场情况不确定或风险较高时，投资者可以选择相对保守的投资组合，如债券、现金等。而在市场情况较好或风险较低时，投资者可以选择较为激进的投资组合，如股票、房地产等。投资者还可以通过定期重新评估自己的投资组合，及时调整资产配置以适应市场变化。
此外，投资者还应该关注投资产品的风险收益特征。不同的投资产品具有不同的风险收益特征，投资者需要根据自己的投资目标和风险承受能力来选择合适的投资产品。投资者还应该了解投资产品的风险来源和可能的风险因素，以便更好地管理投资风险。
最后，投资者应该保持良好的投资心态。投资市场充满了不确定性和波动性，投资者可能会遇到亏损和挫折。然而，投资者应该保持冷静和理性，不要被短期波动所干扰，并坚持长期投资的原则。同时，投资者还应该不断学习和提升自己的投资知识和技能，以应对不断变化的市场环境。
综上所述，投资风险下的资金管理是一项复杂而又关键的任务。通过制定合理的资金管理计划、选择合适的投资组合、关注投资产品的风险收益特征以及保持良好的投资心态，投资者可以有效地管理资金，降低投资风险，提高回报率。
投资风险下的资金管理论文 篇三
投资风险下的资金管理论文
一、集团企业实际情况探究
（一）《企业内部控制规范——基本规范》
自2009年起实施的《企业内部控制基本规范》目的在于提高企业的经营管理水平和应对风险、提高风险防范能力。其中关于具体实施的原则提出了以下要求：全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则和成本效益原则。这就要求我们在坚持原则的前提下，还要详细了解关于集团企业内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通。内部监督等因素，通过这些因素才能综合评议出集团企业现存的风险问题。只有通过类似因素才能得出风险管理的意识，要针对风险的出现保持企业预先防控的能力，将损失和危害降为最低，
（二）资金控制中的风险问题
在资金控制与资金管理中最值得予以重视的就是关于资金控制中的风险管理，只有保证集团企业在筹资、投资、资金运营过程中风险降低甚至是零风险的状态下，就可以保证将企业资金的“蛋糕”越做越大，最终为整个企业带来效益。
1、筹资风险：又称财务风险，对于集团企业借入的资金，导致其失去偿还能力可能性以及未来企业利润可变性等。这就表示在筹集资金时带给企业的还款压力。由于筹资主要是一种决策行为，并不能排除其主观性，因此出现了筹资风险。其产生的主要原因也是多种多样的，包括内因和外因。内因有负债规模、负债利息率、负债的期限结构这三方面，主要是限制企业筹资过程中的负债占企业资产的比例、长短期借款的交替、以及所借款项的利息率高低。外因包括经营风险、金融市场风险、预期现金流入量和资产流动性这三点原因。外因不仅包括金融市场等不可抗因素，如利率的波动，汇率变动等。也包括企业出融资外在生产经营活动中对资金利用不当造成的风险。
2、投资风险：对未来投资收益不确定性产生的风险，相对于筹资风险来讲，将产生更为严重的结果，遭受收益风险甚至是本金都会造成风险。产生购买力风险、财务风险、利率风险、市场风险、变现风险和事件风险等多种投资风险种类。其产生的原因包括对于投资决策的.机制建立并不健全，对于风险意识缺乏，对于技术性研究较为看重甚至忽视效益测算等。当投资风险较大时就应及时进行风险规避，风险降低，风险分担等策略，以避免企业出现更为重大的损失。
3、资金运营风险：在企业运作中资金运营风险占资金的绝大部分，资金运营风险是企业管理中的重中之重，其周转速度和占用企业资金余额的比例都影响其资金运营风险。因此要提供财务资金的综合管理。其中造成资金运营风险的原因也是多种多样的，包括资金占用比例不合理，费用支出无预算，信用政策制度不稳定等，如能切实加强对于资金运用管理的前期规划和风险预警等，就可以降低其风险产生的可能性。总结了上述风险，综合企业的实际情况，笔者认为有必要建立一套科学的管理体系，用以对风险的有效规避。
二、对风险规避应采用的控制手段（ERP系统下的集团企业资金管理）
1、针对筹资风险的控制手段
对于筹资风险，必须要从其产生原因入手，通常上，应以两方面对风险进行控制，其一要从财务上讲。产生筹资风险的前提就是资本结构状况，所以要从优化资本结构状况着手。从静态上，要增加主体资本与负债资本的比率，降低总体风险，而从动态上，要从资产利润率与负债资本的比率出发，强化财务的约束机制，当资产利润率下降时，将负债比率调高，以防范风险的发生。利用科学的财务杠杆原理，防范筹资风险的发生。其次，集团企业要将债务重组，积极做好债权人的思想工作，避免紧急情况的发生，明确企业持续经营的目的，动员债权人将债务转为投资，帮助企业实现更多的周转资金。
2、针对投资风险的控制手段
投资风险中最常见的是市场风险，广义上各种市场因素变动带来的价格变动风险。所以控制市场风险的最佳方式是正确判断并预测未来市场走向。即根据其价格变化方向预测下一步价格异动情况，进而做出正确的预测。由于市场变化的变化并不能完全依靠预测做到，但仍有不少规律可循。笔者认为，科学的预测方式是避免投资风险不可或缺的。如有了预测，便要严格按照计划实施，不要因为一时的利益而做出改变，否则极可能出现不可预知的严重后果。对于投资金额较大的投资项目应当按规定的权限和企业规定的实施程序进行集体决策，如遇方案有重大变更的，应重新进行市场预测重新审批。投资风险中的信用风险——不能正常履行合同义务而造成损失的一种风
3、针对资金运营风险的控制手段
在集团企业资金运营风险的控制过程中，应该做到以下几点：首先慎重考虑所在行业的未来前景，集团企业的资金投入应量力而为。其次培养企业核心竞争力，选择适当的管理人员对资金运行和风险问题进行监管。再次，运用科学的管理技巧，实施稳健的操作，重视数据的实用性。ERP系统就是这样一套企业资源管理系统，对其资金流管理有明确的要求，体现了最为先进的管理理念。其中资金流管理是ERP管理系统中的重点，便于向企业决策者提供正确的决策依据。笔者认为在集团企业资金管理和风险规避中使用ERP系统是较为恰当的。首先，以资金预算来讲，集团企业预算在ERP系统中已经形成了及时上报的信息，在日常资金的下划时却没有及时体现在技术系统中。那么建立一整套资金预算系统，进行预算的申报与审批，进行付款过程的监控将对投资风险和资金运营风险得到及时的规避。当所有的预算资金在使用时都必须要经过资金预算的检测体系，如果超出预算就必须要制止，与此同时，当执行情况分析报表借以清楚得知资金使用情况和资金管理的监控。
其次，在资金计划过程中，集团企业申请要求出资时，通常是临时性申请，没有定期申请的要求，而各企业申请的不均衡也造成了内部信息的不均等。通过ERP系统实现信息集中反映，才能及时调节各部门的余缺，只有保证信息的集成，才能通过ERP系统对资金的监控。最后，通过集团收付款的控制问题上，建立资金结算系统和ERP系统的接口，分享收付款信息。集团企业建立收、付、总账三个接口，将所有的收付款信息转到资金结算的系统中，便于前两部分提及的资金控制方式。那么对应集团企业风险管理，我们应该如何实施ERP系统呢？由于集团资金集中管理的需要，集团企业应当建立一套统一的资金结算、资金计划、资金预算制度，其中应当包括资金的预算控制以及预算管理制度，并同时兼有汇总结算的功能，即将集团企业内部的各子公司分散的结算报表，最终汇总能够产生出一个报表，为企业的管理着提供更便于理解的信息。除此之外，应该建立资金管理决策支持系统，为资金的集中控制、风险管理、资金监控提供可靠的控制途径。特别是针对风险管理部分，要进行决策的理性化衡量，避免以后的预算决策以管理者决策为准，甚至产生更大的风险。最后，建立资金管理预警系统，以集团企业的财务数据为基础，通过对财务的综合分析预测，便于把握集团企业的资金管理以及其变化情况，从而保证集团企业资金避免风险，安全运行。
三、结语
综上所述，在集团企业的实际情况下，应以《企业内部控制规范——基本规范》为要求，针对其筹资风险、投资风险以及资金运营风险的产生原因，运用先进的集团企业管理系统——ERP系统，识别各类风险，根据企业管理者的风险偏好，采取适当的风险应对策略，使风险控制在集团企业可承受范围内。以上对资金活动中各类风险的内部控制手段的创新及整改，望对日后集团企业资金管理控制工作有所帮助。
